今日要闻：嘉信理财子公司被罚869万英镑；CFTC市场参与主管将离职；MetaQuotes推出MT5专家认证服务... ...

今日（12月22日），业内的主要新闻有：嘉信理财子公司被罚869万英镑；CFTC市场参与主管将离职；MetaQuotes推出MT5专家认证服务... ...

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1. FCA对嘉信理财英国子公司罚款869万英镑！

英国金融行为监管局（FCA）宣布，对美国跨国经纪商嘉信理财（Charles Schwab）的英国子公司Charles Schwab UK Ltd（CSUK）处以869万英镑的罚款，原因是该公司未能保护客户资产、未经许可进行受规管的活动并向FCA作了虚假陈述。

FCA发现，在2017年8月至2019年4月之间，CSUK将客户资金转移到其美国的附属公司Charles Schwab＆Co.，Inc.（CS＆C）的资产池中，该资产池既包含公司资金，也包含客户资金，并同时为英国和非英国客户持有。 CSUK未能根据英国规则为其客户的资产安排充分的保护。

此外，CSUK未经许可进行了受规管的活动，并且在申请许可时未能将违约情况通知FCA。

CSUK向FCA作了虚假陈述，告知FCA其审计师已确认公司已具备适当的系统和控制措施保护客户资产。

2. CFTC人事变动！Joshua B Sterling将于2021年1月离职！

商品期货交易委员会（CFTC）发布了一项公告，CFTC 市场参与部（MPD）主管Joshua B.Sterling（以下称 Sterling）将于2021年1月底离职。Sterling自2019年8月加入CFTC以来一直在领导市场参与部。

CFTC主席兼首席执行官Heath P. Tarbert表示：“自任职以来，Sterling就一直是我团队不可或缺的成员。”

“他留下了许多重大成就，所有这些成就都围绕着一个目标，即建立和实施对注册在CFTC的3,300家衍生品中介机构，进行智能有效和实际的监督。感谢Sterling的付出及他对我们法规制定议程的贡献。”

3. MetaQuotes 推出 MT5 专家资格认证服务！

软件开发公司 MetaQuotes 宣布，已推出新的 MetaTrader 5（MT5）平台专家资格认证服务。该认证分为3个类别：针对平台管理员的专家资格认证、针对平台交易服务经理的专家资格认证、针对平台交易员和风险管理者的专家资格认证。

认证会分两个阶段进行。第一阶段是在线笔试，需完成80道选择题。满分100分，及格分数为70分，参与者有两次免费尝试的机会。第二阶段是视频面试，时长为30分钟左右。面试过程中，MetaQuotes 工作人员会口头测试参与者的知识储备。第二阶段收取的费用为300美元。成功通过两个阶段的测试后，参与者将获得 MetaQuotes 正式颁发的个性化证书。

4. MT5成为巴基斯坦交易所(PMEX)的一体化核心解决方案

到2021年初，巴基斯坦交易所（PMEX）将从之前使用的核心解决方案整体升级至MT5。在此之前，PMEX一直将该平台用作前端交易解决方案。现在，整个后台业务也都开始在新平台上运行。整个PMEX交易所中基于MT5的业务操作通过平台内置的电子通信网络(ECN)功能来实现。

现在，所有交易所操作无需任何第三方解决方案，而是直接通过包括交易者、交易商和做市商等在内的所有交易所参与者所使用的MT5平台进行。MetaQuotes巴基斯坦办公室负责人Hamad Shah表示，现在PMEX 100%交易量都是通过MT5程序端执行，而在升级之前，该平台的交易量只占50%。

此次整合可帮助PMEX实现三大主要目标：采用先进可靠的系统取代过时的交易设施，实现所有交易流程的完全自动化，降低运营成本并提高生产率。

5. FinCEN针对加密钱包提出新的客户身份验证规则！

美国财政部下属的金融犯罪执法网络局（FinCEN）正就某些涉及可转换虚拟货币（CVC）或具有法定货币身份（LTDA）的数字资产交易的拟议要求征求意见。拟议要求规定，对涉及CVC或非金融机构托管的LTDA钱包（也称为“非托管钱包”）或由FinCEN确定的某些辖区中的金融机构托管的CVC / LTDA钱包的交易，银行和货币服务企业（MSB）需提交报告、保留记录并验证客户身份。

此举旨在提高数字货币的透明度、减少犯罪分子可能利用的漏洞、保护国家安全、协助执法。

财政部秘书Steven T. Mnuchin表示：“此规则解决了CVC市场中重大的安全问题，旨在弥合在记录保存和报告制度中存在的法律空白。”