FCA对嘉信理财英国子公司罚款869万英镑！
2020-12-23 10:08:01
外汇天眼
英国金融行为监管局（FCA）宣布，对美国跨国经纪商嘉信理财（Charles Schwab）的英国子公司Charles Schwab UK Ltd（CSUK）处以869万英镑的罚款，原因是该公司未能保护客户资产、未经许可进
英国金融行为监管局（FCA）宣布，对美国跨国经纪商嘉信理财（Charles Schwab）的英国子公司Charles Schwab UK Ltd（CSUK）处以869万英镑的罚款，原因是该公司未能保护客户资产、未经许可进行受规管的活动并向FCA作了虚假陈述。
FCA发现，在2017年8月至2019年4月之间，CSUK将客户资金转移到其美国的附属公司Charles Schwab＆Co.，Inc.（CS＆C）的资产池中，该资产池既包含公司资金，也包含客户资金，并同时为英国和非英国客户持有。 CSUK未能根据英国规则为其客户的资产安排充分的保护。
此外，CSUK未经许可进行了受规管的活动，并且在申请许可时未能将违约情况通知FCA。
CSUK向FCA作了虚假陈述，告知FCA其审计师已确认公司已具备适当的系统和控制措施保护客户资产。
在发现违规行为之后，该公司在各个方面采取了补救措施。客户资产没有实际损失，CSUK从2020年1月1日起不再持有客户资产。
FCA执法和市场监督执行总监Mark Steward表示：“ Charles Schwab UK未能获得FCA的许可，之后未能与我们合作，也未能采取必要的保障措施，确保（如果需要）有序归还客户资产。”
“英国公司，包括从海外进入英国的新成立的企业或公司，有责任确保遵守我们的规定，并确保具有适当的保护措施。”
