高盛因指纹采集违规问题被 FINRA 罚款125万美元！

高盛（Goldman Sachs）已同意就指纹采集违规问题向金融业监管局（以下简称“FINRA”）支付125万美元罚款。

根据联邦证券法，高盛作为 FINRA 会员公司，必须在与其他公司建立关联之前或之后采集大部分关联人员的指纹，并核查所有指纹信息，根据1934年《证券交易法》第3（a）（39）条规定，确定这些关联人员之前是否因存在不当行为而被列为法定市场禁入者。

然而，2015年1月到2019年11月期间，高盛并未采集大量非注册关联人员的指纹，也未筛查这些关联人员是否为法定市场禁入者。此外，2015年1月到2018年1月期间，高盛未能及时采集至少1061名非注册关联人员的指纹信息。

由于高盛无法提供相关证明文件，目前尚有4089名非注册关联人员的指纹信息采集状态尚不明确。此外，高盛还未能保存已进行采集的466名非注册关联人员的指纹纪录。

2018年4月到2019年11月期间，高盛曾与两名被列为法定市场禁入者的非注册关联人员建立并保持关联。两名关联人员的指纹信息均未及时提交以供处理，同时高盛也未能充分考虑其中一名关联人员的不合格信息。

FINRA 表示，高盛未能根据《交易法》和 FINRA 的相关要求，采集其非注册关联人员的指纹信息，并根据指纹信息筛选出法定市场禁入者，是因为该公司没有合理的非注册关联人员指纹采集和指纹信息筛选监管系统和书面程序。高盛违反了《交易法》第17f-2条规定、《美国金融业监管条例》细则、《交易法》第3条、第3（b）条、第17（a）条和第17a-3条规定，以及 FINRA 规则4511、3110和2010。

除罚款外，高盛还同意接受谴责，并审查其系统和程序，确保现行系统和程序在指纹识别、指纹采集、指纹信息筛选等方面有合理的设计，以便确保符合监管证券法的相关规定。