ASIC金融产品设计分销指南：经纪商必须事先确定目标市场

从2021年10月5日起，澳大利亚金融服务市场的新《产品设计和分销义务》规则开始生效。规则要求公司必须在满足消费者需求的前提下设计金融产品，并以更有针对性的方式进行金融产品分销。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）于去年12月首次发布了关于《产品设计和分销义务》规则的指导方针，旨在帮助行业遵守其义务。

ASIC指出，金融产品发行商必须做到：准备一份公开的目标市场确定书（TMD）；采取合理的步骤，使产品的分销与TMD保持一致；审查TMD，确保其适当性；发生与TMD不一致的重大交易时通知ASIC；保存记录。

此外，金融产品的分销商必须做到：只分销已经制定TMD的金融产品；采取合理步骤，使产品的分销与TMD保持一致；发生与TMD不一致的重大交易时通知发行商；并保存记录。

ASIC在最近几个月持续发布一些强制性的规则，旨在为零售投资者提供一个安全的金融市场。上个月，ASIC发布了关于禁止兜售金融产品的最新监管指南，以配合《2020年金融业改革法案》下的反兜售制度改革。