新西兰FMA对在线投资平台Sharesies发出违规警告

新西兰金融市场管理局（FMA）对Sharesies Limited和Sharesies Nominee Limited（以下统称“Sharesies”）发出警告，称该公司没有制定适当的反洗钱保护措施。

具体来说，Sharesies没有了解大多数客户关于拟议业务关系的性质和目，也没有获得足够的信息确定客户是否应该接受严格的客户尽职调查。此外，Sharesies没有为账户余额超过1000美元的7,815名客户完成身份验证，而这是标准客户尽职调查规定的一部分。

根据以上调查结果，FMA要求Sharesies：

1. 从所有现有客户那里获得信息，了解他们使用平台的原因，并修改公司客户引导流程。

2. 制定和实施账户申请身份验证流程，并向员工进行关于这些流程的培训。

3. 从所有在账户申请过程中使用 "信托 "一词的客户那里获得足够的信息，如果他们是信托公司，则需进行强化的客户尽职调查。

4. 充分核实所有客户的身份，限制提款或转账，直到这些检查完成。

FMA监管总监James Greig表示："我们欢迎像Sharesies这样的在线投资平台在新西兰开辟投资领域，但快速增长的企业必须确保其合规流程和政策跟上监管步伐。"