今日要闻：IG Group人事变动！Ilya Spivak晋升为DailyFX亚洲区负责人；销售 ETP合规失误！瑞银SEC罚款800万美元；SmartStream与Acadia建立合作，实现抵押利息

今日（7月20日），业界的主要新闻有：IG Group人事变动！Ilya Spivak晋升为DailyFX亚洲区负责人；销售 ETP合规失误！瑞银金融服务公司被美国SEC罚款800万美元；SmartStream与Acadia建立合作，实现抵押利息支付自动化！......

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1.IG Group人事变动！Ilya Spivak晋升为DailyFX亚洲区负责人

领先的差价合约和货币交易提供商IG Group宣布，已将Ilya Spivak提拔为DailyFX的亚洲区负责人。

2016年9月，IG Group以4000万美元从FXCM手中收购了货币交易新闻和研究门户网站DailyFX。收购后，IGGroup接纳了当时DailyFX总共34名员工。

Ilya Spivak在货币交易行业拥有超过十年的经验。他于2016年11月加入IG Group，担任高级策略师，负责领导面向亚太地区的全球宏观研究和策略团队。在那之后，他晋升为IGGroup的亚太区战略主管。

在加入IGGroup之前，Ilya Spivak在FXCM工作了 11 年，他于2005年加入该公司，担任销售人员，销售产品涵盖面向个人、基金经理、小型银行和经纪商、企业的货币。三年后，他被提升为FXCM的货币策略师。Ilya Spivak拥有加州大学经济学和国际关系学士学位。

2.销售 ETP合规失误！瑞银金融服务公司被美国SEC罚款800万美元

美国证券交易委员会（SEC）昨天宣布，已起诉经纪商和投资咨询公司瑞银金融服务公司（UBS Financial Services Inc.），原因该公司在销售与波动率挂钩的交易所交易产品(ETP)方面存在合规失误。

据SEC称，ETP的发行机构警告瑞银金融服务公司，长期持有ETP是不合适的，而且该产品的发售文件明确指出，如果长期持有ETP，该产品价值下降的可能性会更大。

SEC发现，瑞银金融服务公司禁止经纪商代表招揽销售ETP，还限制向经纪商客户销售该产品，但是该公司却没有限制某些金融顾问在其全权管理的客户账户中交易该产品。而且，SEC还发现，瑞银金融服务公司对与波动率挂钩的ETP采取了集中限制的措施，但过去五年来没有对这一限制进行监测以及执行。

SEC还发现，2016年1月至2018年1月期间，瑞银金融服务公司某些财务顾问错误理解了对与波动率挂钩ETP的正确使用方法，并且没有采取足够措施来了解长期持有该产品会产生的风险。而且他们用客户账户（包括数百个持有ETP超过一年的账户）购买并长期持有ETP，给客户造成了重大损失。

瑞银金融服务公司既不承认也不否认SEC的调查结果，但同意停止并终止违反《1940年投资顾问法》第206(4)-7条规定的行为，并接受谴责，同意支付112,274美元的追缴资金和预付利息以及800万美元的民事罚款。这些罚款SEC将会分发给相关受害投资者。

3.SmartStream与Acadia建立合作，实现抵押利息支付自动化！

交易生命周期管理（TLM）解决方案提供商SmartStream Technologies宣布，该公司已与Acadia建立合作伙伴关系，提高TLM抵押品管理客户及其相关交易对手的利息报表的处理效率。

Acadia是为衍生品社区提供综合风险管理、保证金自动化服务的领先提供商。SmartStream的TLM抵押品管理解决方案将与Acadia的利息报表工作流程结合，为SmartStream客户提供改进的新技术和服务。

此外，Acadia将对报表进行配对，为客户及其相关交易对手生成最终的利益报表。SmartStream的TLM抵押品管理与Acadia的保证金管理器相结合，提供了强大的、用户友好的抵押品解决方案。

4.ASIC针对金融顾问和抵押贷款经纪商发布背景调查和信息共享协议

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）今天发布了ASIC背景调查和信息共享协议（下称“ASIC协议”），该协议将落实澳大利亚金融服务皇家委员会的建议，以进一步完善金融咨询和抵押贷款经纪行业的背景调查。

ASIC还发布了相关指导文件，以促使澳大利亚金融服务（AFS）和信贷牌照持牌人履行新规定的背景调查义务。

2020年《金融业改革（海恩皇家委员会响应）法案》（以下简称 "法案"）规定，AFS、信贷牌照持牌人有义务遵守ASIC关于背景调查的协议。该《法案》和ASIC协议将于2021年10月1日生效。

ASIC协议明确了持牌人有义务进行背景调查，并分享寻求受雇或授权成为金融顾问、抵押贷款经纪商的个人信息。

5.FCA黑名单更新：以下16家公司获警告！

英国金融行为监管局（FCA）对16家公司发出警告，因为这些公司在未获得牌照的情况下在英国管辖范围内招揽客户。

根据FCA警告，上述公司的详细信息如下：

Bromfield Investments（FCA授权公司的克隆公司）

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