外汇教程详解

外汇学习-外汇教程详细说明。

一、认识外汇市场。

(一)外汇汇率的定义。

外汇汇率是一国货币对外币的兑换率，取决于两国之间的相互国际收支情况，或者两国货币的购买力，在实际经验上，外汇汇率决定了两国之间的长期经济因素，也是投资者预期的表现。

(二)外汇市场。

从广义上说，外汇市场是指外汇交易场所，包括个人外汇交易场所、外汇期货交易所等；从狭义上说，指以专业外汇银行、外汇经纪人、中央银行等为交易主体，通过电话、电话、交易机等现代通讯手段进行交易的交易场所，它既是有形的，又是无形的，有其独特的地理位置，如东京外汇市场、纽约外汇市场等等。

国际主要外汇市场包括悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、苏黎世、伦敦、纽约，以上各城市跨越多个时区，工作时间基本上从当地时间的早上9点到下午4点，基本上可以复盖每天24小时。

各主要外汇市场的休市安排以北京时间为准。

悉尼开市时间是7:00。

东京开市的时候早上8点。

欧洲开市时间是下午14点30分。

伦敦开市时间是下午15点30分。

纽约开市的时候晚了21点。

伦敦休市时间是24:30。

纽约休息时间是4:00。

了解各外汇市场开放时间的现实意义是及时掌握市场信息，阅读经济数据对汇率预测有很大帮助，了解汇率的真实性。

一般汇率在市场开放时间内活跃，许多重要的经济数据也在此时公布。像日本中央银行介入日元一样发生在北京时间的白天，也就是说在东京市场开业的时候，德国、英国宣布中央银行的利率决定一般是我们北京时间的下午5点到7点，美国宣布重要的数据是晚上8点半、9点半

通常我们所说的收盘价是指纽约市场的收盘价。

(三)外汇汇率的表现方式。

工商银行的费率表示方式一般采用国际常用的报价方式，根据直接报价法、间接报价法进行报价。

直接报价法:用本国货币表示各部门外国货币的价格。例如，在日本，衣服=5000日元，汽车=150,000日元，而在日本，货币为1美元=118.35日元，这些货币也被用来报价。瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、新加坡元(SGD)、日元(JPY)、SGD)、日元(JPY)、香港货币(HKD)、瑞典克朗(SEK)。

间接报价法:各部门本国货币折合几个外国货币。(本国货币是商品，外国货币是价格)在英国，1英镑=1.5980美元。国际市场:英镑(GBP)、澳元(AUD)、新西兰货币(NZD)、欧元(EUR)采用这种估算法。

(四)基础货币和非基础货币。

基本货币是指货币对中写在前面的货币，非基本货币是指货币对中写在后面的货币。

举例来说，美元/日圆中美元为基础货币，日圆为基础货币欧元/英镑为欧元，英镑为基础货币。工商银行基础和非基础货币的表现方式是国际常用的。

(五)购买价格(BID)和销售价格(OFFER或ASK)

在国际市场上，购买价格和销售价格的意思是银行从对方(通常指客户)购买价格、销售价格、购买价格(BID)左侧、销售价格(OFFER)右侧。

购买价格和销售价格的实际应用说明:银行显示的购买价格都是基础货币的购买价格，银行显示的销售价格都是基础货币的销售价格。例如，工商银行的美元对日元的购买、销售价格分别为109.30/109.60，即工商银行从客户那里购买美元的销售价格为109.30，客户销售美元的购买价格为109.30

银行的销售价格比银行的购买价格高，也就是说，客户在与银行交易时，客户的购买价格比客户的销售价格高的原因是2:(1)客户随时可以与银行交易，银行必须无条件购买或销售，银行必须以这样的价格差距保证自己的利益。(2)对投资者来说，只有当市场发生变化时，他们才有可能获利。如果市场没有变化，投资者必须赔钱才能在汇率停止时买卖。投资者投资的目的是为了获利，获利的要素是看汇率趋势的方向，在汇率市场变化之前有获利的可能性，汇率市场静止，客户不能获利。

(六)国际外汇市场的主要货币及其符号。

美元:USD，英镑:GBP，欧元:EUR，日元:JPY。

澳元:AUD、港元:HKD、加元:CAD、瑞郎:CHF、瑞典克兰:SEK。

新加坡元:SGD、挪威克兰:NOK、丹麦克兰:DKK。

(七)外汇市场与股票市场的异同性。

1.空间不同:从外汇市场的特点来看，外汇市场是全球市场，股票市场是地区市场的外汇市场看不见，股票市场看不见。

现在的报价是哪个市场的报价？外汇市场是世界性的开放市场，哪个市场没有问题，所以我们看到的价格是这个市场的最新报价，有时间段可能是东京市场和香港市场的活跃期，但是其他市场伦敦市场和纽约市场也有交易者，所以报价从哪里来

2.标准不同：在股市，市场规则和市场特点因地区而异，而在外汇市场，市场包容和自由程度因全球化的特点而异，所有人只要遵守公平、自愿、诚实的原则，就可以共同交易。

3.成交方式不同:股票市场采用集体竞争价格、集中中介的方式完成交易，同时同一股票不能出现不同的价格。

外汇市场是一个开放的市场，体现了绝对的自由，所有方和卖方都是完全开放的，买方可以自由询问，卖方可以自由报价，完全是自愿行为，外汇市场没有集体竞争价格和计算机集中介绍的规则，所以各银行在某个时间点报告的价格有差异

八、了解相关计算。

(1)外汇汇率的差距。

刚才提到购买和销售两个价格，两个价格之间的距离需要用单位点来计量。在国际外汇市场中，积分也是最常用的单位，在小数点后一位，通常是在小数点后四位，而日元汇率则在小数点后两位。

比如欧元对美元的汇率从1.0630到1.0631有点不一样，美元对日元的汇率从118.90到119.00有十点不一样。

(2)什么是中间价格？

中间价格是指购买价格和销售价格之间的中间价格。以购买价格和销售价格之和为2。例如，我行美元/日圆的买入价为118.90元，卖出价格为119.20元，中间价为119.05元。(118.90+119.20)/2=119.05。

我们的外汇交易员在各媒体进行的分析文章和广播，所说的技术水平是国际市场的中间价格，如果转换到我们公布的价格，大约会减少15分。

(3)交叉汇率。

两种货币没有直接兑换比率时，必须通过第三种货币间接计算知道的兑换率、交叉汇率或套期保值汇率。货币对中没有美元的货币对称交叉盘，货币对中有美元的货币对称直接盘。任何两个直盘可计算出一个交叉盘的汇率，即交叉盘汇率。

九、交叉汇率的计算:

1.两种货币均采用直接或间接报价法，并可按汇率交叉相加进行计算。

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