ASIC宣布取消Australian Dealer Group金融服务牌照

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）宣布，已取消The Australian Dealer Group Pty Ltd （ADG）持有的澳大利亚金融服务（AFS）牌照。

ASIC发现，在2017年11月至2020年12月期间，尽管ADG只获授权提供一般性建议，但它仍向消费者提供有关其退休金的个人建议。因此，ADG未能遵守提供个人建议时所需的法律义务，比如为客户的最大利益行事，以及提供一份建议声明。由于参与这一行为，ADG涉嫌多次违反金融服务法。

据ASIC称，该金融服务牌照因ADG在提供金融服务时未能遵守其有效、诚实或公平的义务而被取消。ADG被发现有以下行为:

1、将自身利益置于消费者利益之上；

2、在开展遗失退休金搜寻时违反了澳大利亚税务局（ATO）的条款；

3、未经消费者同意擅自行动；

4、在不透明、不公平的情况下，临时收取退休金整合费用；和

5、通过电话迫使消费者签署退休金整合协议，包括在寻求达成协议之前不提供时间阅读条款和条件。

这一行为的后果是，消费者可能会受到伤害，包括因持有养老金而导致的保险损失，额外花费以及ATO对不适当获得养老金的处罚。

ADG有权向行政上诉法庭提出上诉，要求对ASIC的决定进行复审。