全面加强金融监管 防范化解金融风险

近期，证监会针对投行IPO项目一系列突出问题再次发出强烈监管信号。据介绍，深交所对16个IPO项目进行了现场监管，其中3个项目被拒绝上市，13个项目主动撤回上市申请。尽管深交所澄清了消息，但“查后退”的现象确实存在。2020-2023年上半年，主动撤回材料并审核驳回的企业共有717家，占比35%。这种情况无疑引发了人们对IPO企业质量和监管的深刻反思。

首先要说明的是，首次公开发行股票是公司上市的重要过程，它不仅涉及公司本身的利益，还涉及投资者的利益和市场的公平正义。因此，拟上市公司必须严格遵守相关规定，确保信息真实、准确、完整。

但事实上，有些企业试图带病通过，一旦被发现，就选择撤回申请。这种做法无疑是对市场规则的蔑视，损害了投资者的利益。
 

此外，证监会目前已对8家券商和投行的内控和沟通情况进行了现场检查，并对7家存在问题的券商进行了处罚。这些问题主要集中在内部控制不完善、尽职调查不够、薪酬和绩效开放与封闭体系不合理、廉洁从业等方面存在问题。这些问题的存在，反映出一些券商在履行市场把关人职责方面的短板。

在此，必须强调的是，券商作为市场的把关人，其主要职责是保证执业质量、做出明智的陈述、勤勉尽责。不能因为追求规模扩张而忽视对企业质量和市场规则合规性的审查。这种做法不仅损害了投资者的利益，也损害了市场秩序。

 

因此，证监会的这次强力监管，无疑是对市场规则的坚决维护，也是对券商职业道德的有力提升。在全面推行注册制过程中，加强市场监管对于促进我国资本市场健康发展、实现市场规范具有重要意义。

但监管部门的努力肯定还不够，市场主体还必须采取实际行动。证券公司必须加强内部管理，健全内部控制制度，确保各项业务合规、每位员工恪守职业道德。对于企业来说，必须真实、准确、完整地披露信息，不得带病参军。

对于证券公司来说，健全的内部控制是保证其正常经营、防范风险的重要基础。例如，证券公司承接IPO项目时，应当进行充分的尽职调查，确保报送信息真实准确，防止虚假披露等违规行为。同时，证券公司还必须建立合理的薪酬和绩效考核体系，鼓励员工严格遵守规章制度，诚信工作，避免在追求利润的过程中忽视风险控制。

对于准备上市的企业来说，也应对自身素质有足够的信心，不要带病试图上市。这样做违反了市场规则，也是对投资者的不负责任。企业必须通过完善经营水平和治理结构，以优质的财务状况和良好的发展前景赢得市场和投资者的认可。

 

此外，市场的公正和公平也需要投资者的参与。投资者要对自己的投资行为负责，理性投资，不盲目追求高额利润，同时也要积极履行监管职责，举报违规行为。

总体而言，证监会对IPO公司和券商的强有力监管，旨在维护市场公平正义，保护投资者合法权益，促进我国资本市场规范发展。在此过程中，各方必须共同努力，共同推动我国资本市场持续健康发展。

监管部门要加强规则制定和执行，证券公司要提高专业水平、严格自律，公司要提高自身素质、诚信经营，投资者要理性投资、主动监管。只有这样，我们的资本市场才能真正实现公正、公平、透明，最终实现长期、健康、稳定发展。